<IMG SRC = "/UploadFile/AIImages/hơn 15.000 thẻ ngân hàng đã bị đóng băng và các thương nhân thương mại nước ngoài của Yiwu đã bị lừa bởi các cửa hàng tiền ngầm!
Những cách kỳ lạ để kiếm tiền
Vào tháng 11 năm ngoái, Luo Yi, người đã tham gia vào thương mại nước ngoài ở Yiwu, đã nhận được một số tiền kỳ lạ.
Đây là một khoản tiền mà một doanh nhân Ấn Độ nhận được, với tổng số 300.000 nhân dân tệ.
Nhưng 300.000 nhân dân tệ đã không được trả trong một lần, nhưng được chia thành ba lô 99.950 nhân dân tệ (50 nhân dân tệ là “phí xử lý”) vào ba tài khoản ngân hàng của Luo Yi: Ngân hàng Nông nghiệp Trung Quốc, Ngân hàng Trung Quốc và Ngân hàng Citic.
Điều kỳ lạ hơn nữa là 99.950 nhân dân tệ đầu tư vào Ngân hàng Trung Quốc đã không thực hiện được, nhưng được chia thành sáu giao dịch: 12.000, 15.000, 19.000, 26.000, 17.000 và 10.950 giao dịch, được đầu tư liên tiếp trong vòng một giờ.
Sau đó, tài khoản của Luo Yi đã nhận được hai lần chuyển chỉ một xu mỗi tài khoản.
Chuyện gì đang xảy ra?
luo yi đang bận rộn với công việc kinh doanh và không nhớ nó vào thời điểm đó. Nhưng hai ngày sau, thẻ ngân hàng của anh ta đã bị cảnh sát “đóng băng” ở đâu đó ở Tây Bắc.
Thẻ ngân hàng bị đóng băng. Điều này có ý nghĩa gì đối với các doanh nhân? Tôi không cần phải nói nhiều về điều này.
Luo Yi, người có hơn 1 triệu quỹ bị đóng băng, lo lắng liên lạc với cảnh sát địa phương và bên kia trả lời rằng số tiền bị nghi ngờ là gian lận viễn thông.
Cái gì? Làm thế nào nó có thể bị nghi ngờ gian lận viễn thông nếu bạn làm kinh doanh không? Hai nhà sư ở Luoyi đã bối rối.
Nhưng chẳng mấy chốc, Luo Yi đã biết rằng tình huống này không phải là duy nhất trong ngành công nghiệp ngoại thương của Yiwu và một số kinh nghiệm của một số người còn tồi tệ hơn anh ta.
Thẻ tín dụng của chủ doanh nghiệp Yao Bo đã bị đóng băng theo cả hai hướng, điều này trực tiếp dẫn đến thanh toán quá hạn; Tòa án Lu Qiang và Zhangjiajie buộc phải khấu trừ hơn 160.000 nhân dân tệ; Thẻ ngân hàng của Wang Lin cũng bị đóng băng bởi 41 cơ quan an ninh công cộng trên cả nước!
Luo Yulan không dám chấp nhận RMB được chuyển từ các nhà đầu tư nước ngoài nữa. Việc tồn đọng của hàng hóa đã lấp đầy bảy kho …
Các thương nhân trong ngành công nghiệp ngoại thương ở Yiwu bị che khuất trong bóng tối của “thẻ đóng băng”.
Các quy tắc chưa biết đối với thanh toán thương mại nước ngoài
Theo cảnh sát địa phương, một số tài khoản đóng băng này bị nghi ngờ gian lận viễn thông và một số người bị nghi ngờ đánh bạc trực tuyến.
Nhưng cuối cùng, những lý do này đều chỉ ra cùng một điểm cuối – rửa tiền ở các ngân hàng ngầm.
Mối quan hệ giữa thương nhân thương mại nước ngoài Yiwu và nhà tiền ngầm là gì?
Điều này phải đề cập đến một quy tắc ẩn trong ngành công nghiệp nước ngoài của YiwuNhưng.
Theo quy trình ngoại thương chính thức, tất cả các doanh nghiệp nước ngoài kinh doanh tại Trung Quốc phải trả toàn bộ đô la Mỹ cho tài khoản doanh nghiệp của người bán Trung Quốc thông qua các công ty của họ và thông qua các kênh ngân hàng chính thức.
Nhưng trong yiwu, mô hình này rất khó thực hiện.
Có hai lý do.
Trước hết, hầu hết các nhà đầu tư nước ngoài đến Yiwu để mua đến từ Ấn Độ, Trung Đông, Châu Phi và các khu vực khác. Các quốc gia này là thiếu đô la hoặc bị Hoa Kỳ xử phạt. Nói tóm lại, rất khó để chuyển toàn bộ đô la cho một ngân hàng địa phương.
Thứ hai, ngay cả ở các quốc gia nơi đô la Mỹ là bình thường, các nhà đầu tư nước ngoài có xu hướng trả hàng hóa thông qua các ngân hàng ngầm, bởi vì đối với họ, việc trả bằng RMB có thể giúp họ trả ít thuế hơn.
Do đó, thanh toán thông qua các nhà ở tiền ngầm đã dần trở thành một quy tắc ẩn trong ngành công nghiệp nước ngoài của Yiwu.
Một số người có thể hỏi, biết rằng đây là một kênh thanh toán không hoàn hảo, tại sao người bán Yiwu từ chối?
Trên thực tế, các thương nhân Yiwu không thực sự có sự thống trị trong quy trình thanh toán thương mại nước ngoài.
Như chúng ta đã biết, ngưỡng sản xuất hàng hóa nhỏ ở Yiwu là thấp. Nếu các khoản thanh toán ở nước ngoài không được chấp nhận, mọi người sẽ đến Việt Nam để kinh doanh.
Vì vậy, đối với hầu hết các thương nhân thương mại nước ngoài của Yiwu, họ chỉ tay trong tay và giao hàng. Đối với nơi tiền được nộp, và liệu nó có liên quan đến gian lận, đánh bạc và rửa tiền hay không, họ không thể tìm ra gì cả.
Cacking khi gian lận trực tuyến!
Vào ngày 9 tháng 4, một lá thư gọi là “một lá thư gửi các cơ quan an ninh công cộng trong nước” đã được lưu hành trực tuyến và ký hợp đồng là Lữ đoàn điều tra hình sự của Cục An ninh Công cộng Yiwu.
Thư ngỏ đề cập rằng các băng đảng tội phạm trong các vụ lừa đảo viễn thông và mạng lưới được thông đồng với rửa tiền ngầm, dẫn đến việc đóng băng thường xuyên các tài khoản ngân hàng của các nhà khai thác Yiwu bởi các cơ quan an ninh công cộng trên khắp đất nước, và các hoạt động sản xuất và hoạt động của các nhà khai thác trở nên tồi tệ hơn.
Cục an ninh công cộng thành phố Yiwu tuyên bố rằng họ hy vọng rằng tất cả các đơn vị chị em sẽ không thực thi luật pháp quá mức và tránh chuyển tổn thất của một nạn nhân cho một công dân tuân thủ luật khác, do đó thêm một nạn nhân khác vào xã hội.
Theo sự hiểu biết của Feng Qing, để giúp các thương nhân Yiwu giải phóng thẻ ngân hàng của họ, Yiwu bắt đầu thành lập một “Trung tâm hỗ trợ đóng băng tài khoản ngân hàng” vào ngày 10 tháng 11 năm ngoái.
Theo dữ liệu do chính quyền thành phố Yiwu công bố vào tháng 11 năm đó, hơn 15.000 tài khoản ngân hàng đã bị đóng băng!
Nó không phải là mới đối với thương mại nước ngoài của Yiwu để thu tiền thanh toán thông qua các ngân hàng ngầm. Tại sao nó bị đóng băng trên quy mô lớn năm ngoái?
Vào năm 2020, do tác động của dịch bệnh, các gian lận trực tuyến xảy ra thường xuyên trên cả nước và các cơ quan an ninh công cộng đã phát động một chiến dịch “phá vỡ thẻ” để chống lại gian lận viễn thông trực tuyến trên toàn quốc.
Theo cách này, một làn sóng hành động ban đầu dự định giúp các nạn nhân của gian lận trực tuyến phục hồi các quỹ gian lận của họ đã khiến các thương nhân thương mại nước ngoài Yiwu khốn khổ.
Yiwu Thanh toán ngoại thương phải được chính thức hóa!
Nhìn lại toàn bộ, các cơ quan an ninh công cộng trên cả nước không sai. Hầu hết các doanh nghiệp Yiwu khá khó chịu và gian lận trực tuyến.Các nạn nhân tất nhiên là rất đáng thương.
Vấn đề là gì?
Chúng tôi tin rằng chìa khóa nằm trong các kênh thanh toán bất hợp pháp của các ngân hàng ngầm.
Các doanh nghiệp nước ngoài muốn tiết kiệm chi phí, nhưng các thương nhân Yiwu không có quyền kiểm soát, điều này mang lại cơ hội rửa tiền cho nhà ở dưới lòng đất.
Cái gọi là rửa tiền ngầm chỉ đơn giản là tương đương với một tổ chức ngân hàng bất hợp pháp. Các thương nhân nước ngoài trả nó bằng loại tiền tệ của họ và sau khi chuyển đổi, họ trả RMB tương ứng cho các thương nhân Trung Quốc. Sau khi nhận được RMB, các thương nhân Trung Quốc sẽ giao hàng cho các thương nhân nước ngoài.
Trong quá trình này, ngân hàng ngầm có được ngoại tệ, chi RMB và nhận một khoản phí xử lý nhất định. Vậy RMB đến từ đâu?
Câu trả lời là tiền bẩn từ các kênh bất hợp pháp như gian lận viễn thông và cờ bạc trực tuyến.
Do đó, nhóm lừa đảo đã “quét sạch” thu nhập bất hợp pháp thu được ở Trung Quốc vào các khoản thanh toán sạch và chảy vào xã hội.
Trong toàn bộ quá trình, các doanh nhân nước ngoài và doanh nhân Yiwu trở thành công cụ rửa tiền cho các nhóm gian lận và nhà tiền ngầm.
Theo quan điểm của Feng Qing, các phương thức thanh toán thương mại nước ngoài của Yiwu phải được chính thức hóa, nếu không, con đường gian lận trực tuyến này trong việc rửa tiền thông qua các nhà ở dưới lòng đất sẽ luôn có những lỗ hổng, và các thương nhân và doanh nghiệp nước ngoài của Yiwu sẽ được tham gia vào một cơn lốc không liên quan!
